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- 인덱스펀드의 장점 분산투자에 유리합니다. 지수를 구성하는 여러 종목에 나누어 투자하므로 위험을 상당히 줄일 수 있습니다. …
- 인덱스펀드의 단점 약세장에서 수익방어가 어렵습니다.
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[경제기사야 놀~자] 인덱스펀드의 장점과 단점은 무엇인가요?
◇인덱스펀드의 단점은 무엇인가요? 인덱스펀드가 장점만 있는 것은 아닙니다. 단점도 있습니다. 우선 인덱스펀드는 주가지수보다 더 나은 수익률을 얻을 …
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Date Published: 9/13/2021
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인덱스 펀드란 워렌버핏 추천 INDEX FUND 장점 3가지 단점
단점으로는 약세장에서 이익을 방어하는 것이 어려울 수 있습니다. 다른 펀드의 경우 주식 시장이 약화될 것으로 예상되면 채권 비율을 높여 안정성을 높일 수 있는데 …
Source: pland-d.tistory.com
Date Published: 10/15/2022
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같은 듯 다른 펀드 ETF와 인덱스펀드…어디에 투자할까 하박사 …
사진=게티이미지 상장지수펀드(ETF)와 인덱스펀드, 어떤 것이 좋은 상품일까요? … 보면서 투자자가 원하는 가격에 매매할 수 있는 장점이 있습니다.
Source: www.hankyung.com
Date Published: 8/20/2021
View: 706
인덱스 펀드란? 장점 단점 비교해보기 (vs ETF) – 척척박사 연구소
인덱스 펀드란? · 인덱스 펀드의 장점 · 적은 리스크 · 안정적인 수익률 · 분산투자가 가능하다 · 평균의 무서움 · 각 나라의 대표지수 · 인덱스펀드 vs ETF …
Source: gyodae8267.tistory.com
Date Published: 12/11/2021
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인덱스 펀드 (Index Fund) – FN 위키
인덱스 펀드는 어떻게 작동합니까? 인덱스 펀드 장단점; 인덱스 펀드 vs ETF; 인덱스 펀드 vs 뮤추얼 펀드; 인덱스 펀드의 실제 사례. 인덱스 …
Source: fnwiki.org
Date Published: 7/15/2022
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인덱스 펀드란? 장점, 단점 쉽고 빠르게 이해하기
인덱스 펀드의 단점은 시장 지수를 따라가기 때문에 전체적으로 시장 상황이 안 좋은 경우 수익률이 안 좋을 수 있다는 점이 있습니다. 공격적인 투자보단 …
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인덱스 펀드에 투자하기 전 알아야 할 것 (장점, 단점, ETF) – Tistory
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Date Published: 9/16/2022
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한 방에 끝내는 ETF & 인덱스 펀드 기본 개념 – 브런치
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주제에 대한 기사 평가 인덱스 펀드 장단점
- Author: 내일은 투자왕 – 김단테
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- Date Published: 2020. 3. 6.
- Video Url link: https://www.youtube.com/watch?v=5nQTIEPfogk
1. 인덱스 펀드 > 알아두어야 할 펀드 유형 > 펀드 유형별 특징 > 펀드 투자 가이드북 > 투자 정보 > 삼성자산운용
분산투자에 유리합니다. 지수를 구성하는 여러 종목에 나누어 투자하므로 위험을 상당히 줄일 수 있습니다.
운용비용이 저렴합니다. 액티브 펀드 대비 리서치 비중이 낮고 상대적으로 매매를 자주 할 필요가 없어 운용비용이 저렴합니다.
운용방법이 간단하고 투명합니다. 해당지수가 채택하는 종목을 전부 또는 상당부분 매수하여 보유하는 간단한 운용방법을 사용합니다.
따라서 펀드의 포트폴리오 구성내용을 누구나 쉽게 알 수 있어 매우 투명하게 운용된다고 할 수 있습니다.
자동적으로 우량주의 비중을 높이고 부실한 주식의 비중을 낮추는 효과가 있습니다. 우량종목이 타 주식보다 가격이 상승할 경우 그 주식의 비중이 자동적으로 높아지게 되고 부실 종목이 타 종목보다
가격 상승이 낮을 경우 그 종목의 비중이 자동적으로 낮아지게 됩니다.
일반적으로 시장지수 수익률과 유사한 흐름을 보입니다. 인덱스펀드는 장기적이고 지속적으로 지수 수익률을 따라가므로 보수적인 주식 투자자들에게 적합한 펀드라고 할 수 있습니다.
테마별로 다양한 지수의 수익률을 추구할 수 있습니다. 종합주가지수인 KOSPI, KOSPI200 뿐만 아니라 다양한 지수를 추적하는 인덱스펀드에 투자함으로써
삼성그룹주 지수, 반도체 지수 등 다양한 테마 섹터의 지수의 수익률을 추구할 수 있습니다.
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워렌버핏이 추천한 인덱스 펀드란 무엇일까요. 최근에는 점점 더 많은 사람들이 주식과 코인을 구입하기 시작했습니다. 월급 라인으로는 인생을 바꾸기가 어렵다는 판단 때문에 주식과 코인 투자를 하는 것 같습니다. 더욱 다양한 항목 (예 : 주식, 주제 및 시장 뉴스)을 마스터하기 위해서는 주식에 대한 공부가 필요합니다.
그리고 주식의 경우 주가가 실시간으로 변하고, 계속 대응할 때만 이익을 유지하기가 쉽지 않습니다. 이 경우 상대적으로 덜 어려운 방법이 인덱스 펀드를 사는 것이라고 해서 주식에 익숙하지 않은 초보자에게는 이것이 더 나은 투자 방법이라고 하더라고요. 그래서 오늘은 인덱스 펀드에 대해서 공부해보겠습니다.
인덱스 펀드란? 뜻
인덱스 펀드는 투자 포트폴리오를 관리하는 방법으로, 투자 포트폴리오를 구성하고 관리하여 시장의 평균 수익률을 실현하고 장기 성장 추세를 전제로 주가 지수를 연계하는 것을 목적으로 합니다.
최소한의 인원으로 비용과 위험을 줄이기 위해서는 주식 지표의 변화를 면밀히 추적할 수 있는 투자 포트폴리오를 구축하는 것이 중요합니다.
주가지표 인덱스 펀드
간단히 말해서 인덱스 펀드는 시장 자체에 투자하는 펀드입니다. 일반적으로 펀드는 담당자를 통해 전문가에게 자금을 위탁하는 개념인데 인덱스 펀드는 벤치 마크를 추적하기 위해 체계적으로 구현된 시스템입니다.
주식부자 워렌버핏이 추천한 인덱스 펀드?
저도 처음에 인덱스 펀드라는 용어 자체를 워런 버핏 유튜브 인터뷰를 보다가 알게 되었습니다. 주식부자 워런 버핏은 아내에게 주식에 투자할 계획이라면 개별 주식 대신 인덱스 펀드를 사야 한다고 말했습니다.
워렌버핏은 자신이 보유하고 있는 주식의 가격이 반토막이 나더라도 덤덤하게 있을 자신이 없다면 아예 주식시장 근처에 얼씬도 하지 말아야 한다고 힘주어 말한다. 사실 자신이 주식을 매입한 회사에 대해서 괜찮게 생각하고 있다면, 가격 하락을 보유 주식수를 늘림으로써 보다 더 큰 이익을 올릴 수 있는 기회로 삼아 차라리 환영해야 한다고 버핏은 말한다.
– 워렌버핏 명언 중
실제로 대부분의 개인 투자자는 평균 시장 수익률을 이기기가 쉽지 않습니다. 개별 주식에 투자하는 것보다 시장에 투자하는 것이 좋은 전략 중에 하나라고 합니다.
펀드 구성
인덱스 펀드 장점 3가지
장점 정리
펀드 수수료
펀드 수수료는 대부분 매년 약 1%이고 인덱스 펀드는 약 0.5%입니다. 금액이 클수록 수수료가 더 많이 부과됩니다. 이 경우 인덱스 펀드는 일반 펀드보다 약 50% 저렴 하기 때문에 인덱스 펀드를 추천하게 됩니다.
분산투자
주식 측면에서 많은 사람들이 하나의 주식에 투자하는 대신 여러 주식에 대한 다각화 투자를 권장합니다. 이것은 자금 조달에도 적용됩니다. 인덱스 펀드의 경우 KOSPI 200과 같은 다양한 주식이 펀드 내에서 구성되고 반도체 인덱스는 특정 산업의 키워드 또는 주식으로 구성됩니다. 따라서 인덱스 펀드를 운영하면 자연스럽게 투자를 다각화하고 위험을 줄일 수 있습니다 .
상대성
세 번째 장점은 자동으로 고품질 인벤토리의 비율을 높이고 실적이 없는 인벤토리의 비율을 줄인다는 점 입니다. 고품질 주식의 가격이 상승하면 해당 주식의 점유율이 자동으로 상승하고 불량 주식의 점유율은 자동으로 감소하도록 설정됩니다. 따라서 특정 주식이 급락하더라도 수익률은 너무 떨어지지 않을 것입니다.
INDEX FUND 단점
단점으로는 약세장에서 이익을 방어하는 것이 어려울 수 있습니다. 다른 펀드의 경우 주식 시장이 약화될 것으로 예상되면 채권 비율을 높여 안정성을 높일 수 있는데 인덱스 펀드의 경우 주식 외에 다른 방법이 없습니다.
두 번째 단점은 장기 투자에는 적합하지만 단기간에 큰 이익을 얻기어렵기 때문에 적합하지 않다는 것입니다.
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* 본 포스팅은 투자 권유가 아닌 주식 공부를 하며 인덱스 펀드에 대해서 남기는 개인적인 기록입니다. 개념에 대해서 찾고 계셨던 분들에게 도움이 되길 바랍니다.
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같은 듯 다른 펀드, ETF와 인덱스펀드…어디에 투자할까? [하박사의 쉬운 펀드]
한경닷컴 더 머니이스트
주식투자, 인덱스→ETF→주식 등의 순이 바람직
인덱스펀드, 매달 일정금액으로 장기투자 가능
비중 둬서 골고루 분산투자하는 것도 방법
사진=게티이미지
상장지수펀드(ETF)와 인덱스펀드, 어떤 것이 좋은 상품일까요? 결론부터 이야기하면 둘 다 좋은 상품입니다. 나의 투자성향과 여건에 따라 선택하고 상품간 비중을 조절하는 게 좋습니다.몇년전 중소기업 대표로 있는 지인으로부터 고민을 전해들었습니다. 주식거래를 하는데, 개별 종목 투자는 리스크가 너무 크고, 펀드는 거래가 며칠씩 걸린다는 겁니다. 지인에게는 ETF를 권해드렸습니다. ETF는 펀드처럼 자산운용사가 운용하지만, 증권시장에 상장해 실시간으로 매매가 가능합니다. 최근에는 다양한 섹터와 유형의 ETF가 나오면서 선택의 폭도 넓어졌습니다.주식, ETF, 인덱스펀드에 대하여 차이점을 살펴보겠습니다. 직접 투자라고 불리는 주식투자는 고수익을 기대할 수 있지만, 최악의 경우 상장폐지되어 원금전체를 잃을 가능성도 있습니다. 이러한 개별 리스크를 없애기 위해서 여러종목을 모아서 개별위험은 분산하면서 합리적인 수익을 기대하도록 운용하는 게 간접투자상품입니다.투자성향별로는 개별주식 직접투자가 고위험투자입니다. 테슬라 주식이 대표적인 예가 될 수 있습니다. 주가가 단기간에 큰 폭으로 올랐고 이렇게 원금의 몇십배의 수익도 가능하지만, 원금의 상당부분 또는 전체를 잃을 가능성을 가지고 투자를 합니다. 따라서 장중에는 항상 주가의 변화에 관심을 가지고 세심하게 모니터링해야 합니다. 그나마 우량주 매매를 한다면 이익과 손실의 변동성은 가져가지만 원금전체를 잃을 가능성은 줄어듭니다.ETF는 펀드처럼 여러종목을 모아서 투자하는 것은 동일합니다. 증권시장에서 실시간에 상품을 사고 팔수 있습니다. 개별주식 투자의 위험은 분산하면서 투자하는 섹터, 지수의 가격을 실시간으로 보면서 투자자가 원하는 가격에 매매할 수 있는 장점이 있습니다. 최근에는 국내뿐 아니라 해외시장의 지수, 상품을 국내운용사가 국내 주식시장에서 매매가 가능합니다. 해외시장 ETF도 손안에서 앱을 이용해 거래가 가능합니다. 이러한 다양성과 편리성으로 투자자에게 많은 선택권을 부여하고 있습니다.반면 인덱스펀드는 ETF와 비교하여 상대적으로 선택의 폭이 다양하지 않습니다. 주로 중장기 투자를 지향하고 있습니다. 매월 일정금액을 적립하는 적립식펀드에 적합합니다. 국내의 경우 코스피, 코스닥지수를 충실하게 따라가는 상품, 1.5배, 2.0배 레버리지, 역레버리지 등 지수의 수익률에 비례 또는 반비례하게 운용해 투자자가 투자수익률을 예상하고 투자하게 합니다.ETF 투자가 매매가격을 실시간으로 확인하여 매매하는 반면 인덱스펀드는 매입당시의 주식시황을 보고 매입가격을 예상해 매입할 수 있습니다. 매도시에도 시황을 보면서 매도하면 ‘평가금액이 이정도 되겠구나’를 예상하고 매도해 정확한 금액을 알지 못하면서 매매를 하는 형식입니다.당일 펀드 매입신청을 하면 다음 영업일 기준가격으로 계산이 되고, 매도할때에도 다음 영업일 기준가격으로 계산이 되는데 정확한 가격은 다음날 알 수 있습니다. 매시간 펀드의 평가금액은 달라지지 않고 하루에 한번 정해지는 펀드의 기준가격에 따라 펀드의 평가금액은 하루종일 동일합니다. 따라서 하루중 언제 거래하더라도 매입입과 매도의 결정은 동일한 결과를 가져옵니다.아이러니하게도 이러한 불편한 점이 인덱스펀드가 주식과 ETF와 비교해 장기투자를 가능하게 합니다. 매월 일정금액을 꾸준하게 투자하고 싶을때 자동이체를 걸어두면 됩니다. 투자펀드의 수익률은 하루에 한 번 정도만 체크하여도 평가금액이 달라지지 않고 목표달성 자동환매 기능을 이용하면 관리도 용이합니다.투자자 입장에서 보면, 개별종목에 대한 공부가 충분하고 이해가 많은 종목은 개별 주식투자를 하면 됩니다. 다양한 관심산업, 섹터의 주식들을 원하는 가격에 투자하고 싶을때에는 ETF가 바람직합니다. 해당국가, 산업의 성장률에 중장기 투자를 하고 싶을때에는 인덱스펀드가 좋은 투자수단이 됩니다.따라서 처음부터 개별종목 투자를 하기보다는 인덱스펀드에서 시장의 흐름에 따르는 투자를 경험하고, 다양한 분야의 펀드를 실시간으로 매매하는 ETF로 투자근육을 단련한 후 특정산업의 개별종목을 투자하는 것을 권해드립니다. 때에 따라서는 인덱스펀드 50%, ETF 30%, 개별주식 20% 등으로 투자비중을 조절하면서 투자하는 것도 좋은 전략입니다.ETF의 다양하게 투자할 수 있는 장점과 펀드 판매회사의 수익률 관리 장점을 이용하고 싶은 경우입니다. 투자를 원하는 ETF를 신탁으로 가입하고 목표수익률을 정하면 해당수익률이 달성될때 자동환매하여 계좌에 입금되는 운용이 가능합니다.필자는 인덱스펀드를 기본으로 하고 성장주, 가치주펀드와 해외펀드 등 다양한 펀드를 고객분들에게 권유하고 있습니다. 최근에는 2차전지, 반도체, IT 등 다양한 분야의 ETF중 수익성이 기대되는 ETF 투자권유의 비중을 높이고 있습니다.본인의 투자성향, 투자기간, 기대수익률 등을 고려하여 적절한 비중으로 주식, ETF, 펀드를 분산투자하고, 투자경험과 학습을 통해서 투자상품의 비중조절과 다양화를 하는 것이 바람직합니다. 하준삼 신한은행 PWM서울파이낸스센터 PB팀장”외부 필진의 기고 내용은 본지의 편집 방향과 다를 수 있습니다.”독자 문의 : [email protected]
인덱스 펀드란? 장점 단점 비교해보기 (vs ETF)
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인덱스 펀드란?
주가지수의 영향을 많이 받는 종목들을
펀드로 묶어서 관리하는 것을 말합니다.
펀드의 수익률이 주가지수에 영향을
많이 받기 때문에 주가가 높아질수록
펀드의 수익률도 증가합니다.
주가지수는 장기적으로 봤을때
꾸준히 상승합니다. 그러므로
장기적인 안목에서 투자를 하실때는
인덱스 펀드가 매우 좋죠.
인덱스 펀드의 장점
인덱스펀드의 수수료는 보통 1% 미만입니다.
그러므로 오랫동안 유지하더라도 수수료에 대한
부담을 줄일수 있습니다.
적은 리스크
주가의 영양을 많이 받는 우량주 위주의
포트폴리오가 구성되다보니 , 위험이 적습니다.
초보자 분들께서 접근하시기 가장 좋은이유이기도 하죠.
안정적인 수익률
주식으로 버는 돈보다 펀드를 통해서 간접투자하는것이
좀더 높은 수익률을 가져다주기도 합니다.
특히 변동성이 큰 주식시장에서 주가가 자주 변동하는 상품들은
그만큼 신경을 예민하게 써야합니다.
무난한 투자를 선호하는 분들께 인덱스 펀드가 추천 됩니다.
분산투자가 가능하다
앞서 설명드린 인덱스 펀드의 장점과는 상이하게
포트폴리오를 다양하게 구성하면서 좀더 공격적으로
투자에 접근할수도 있씁니다.
역시 장기적인 관점에서 운용하시는것을 추천드립니다.
평균의 무서움
1년동안 10년동안 ,20년이상 평균적인 수익률을
달성하는 일을 매우 어렵습니다. 그런데 인덱스펀드는
우직하게도 평균적인 수익률을 낼수 있습니다.
장기적으로 봤을때, 평균이상의 수익률을
낸사람은 많지 않습니다.
통계에 따르면
84%정도의 투자자들이 평균보다 낮은 수익을
냈다고 알려져 있습니다.
그만큼 평균이라는것은 달성하기
쉽지않은 수치라는 것입니다.
그런데 인덱스 펀드는 ‘언제나 평균’정도의
수익률을 올리고 있습니다. 오래오래
안전하게 투자하시는 분들께서는 인덱스펀드에
참여하시는것을 추천드립니다.
앞서 살펴본 것처럼 인덱스 펀드는
주식시장의 변동성에 대한 투자입니다.
국내 뿐만 아니라 미국, 중국, 일본 주식에도
투자를 할수 있죠.
많은 투자자 분들께서 국내 혹은 미국주식에
주목하지만, 인덱스 펀드의 투자방법은
생각보다 다양합니다.
일본이나 중국의 주식을 시작하기 전에
일본,중국의 인덱스펀드부터 시작해서
관심을 갖는 분들도 많습니다.
주식을 잘 몰라도 수익을 볼수 있다는
장점이 있죠.
각 나라의 대표지수
한국 : 코스피 200, 코스피 100 ,코스닥 150
미국 : 나스닥 종합지수 , 다우지수 ,S&P 500
중국 : CIS 300
일본 : 니케이 225
인덱스펀드 vs ETF 차이점
인덱스펀드는 주가지수에 영향을 받는
우량주위주의 펀드 투자라고 설명드렸었죠.
그럼 ETF는 무엇일까요?
ETF는 인덱스펀드를 상장시켜서
주식처럼 편리하게 거래할수 있도록 한 상품을
말합니다. 마치 개별종목처럼 주식거래를 할수 있는 것이죠.
인덱스 펀드 + 주식 = ETF 라고 보시면 될것 같네요.
ETF 장점
1. 분산투자 효과
이미 ETF 자체가 여러개의 종목으로
구성되어 있다보니, 한주만 사더라도
분산투자의 기능을 갖고 있습니다.
2. 소액투자가 가능하다
3. 수수료율이 저렴하다.
인덱스펀드는 거래시 2~5일 후의 기준가로
거래가 되지만 ETF는 직접 투자이기 때문에
그당시의 시세를 바로 작용받습니다.
이상으로 인덱스 펀드에 대해서
알아보았습니다. 인덱스 펀드 가입방법은
각 증권사의 어플을 통해서 비대면으로
할수 있으니 참고하시면 될것 같네요.
감사합니다.
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인덱스 펀드란? 장점, 단점 쉽고 빠르게 이해하기
오늘은 펀드의 종류 중 인덱스 펀드에 대해 알아보겠습니다.
펀드란
먼저 펀드에 대해서 가볍게 설명하자면, 간접투자방식이라고 볼 수 있습니다. 주식을 본인이 직접 매매하는 것은 직접투자방식이죠.
펀드는 투자신탁이라고 불리기도 하는데요. 투자신탁은 ‘투자를 믿고 맡긴다’라는 뜻입니다. 즉, 펀드매니저와 같은 전문가에게 투자금을 맡기고 전문가가 운용한 후 그 수익금을 받는 방식입니다.
이러한 펀드의 종류는 굉장히 다양한데요. 오늘은 그 중 하나인 인덱스 펀드에 대해 알아보겠습니다.
인덱스 펀드란
인덱스 펀드는 주가지수를 추종하는 투자 방식을 채택하는 펀드입니다. 주가 지수라는 건 대표적으로 코스피 지수나 코스피200 등을 말합니다. 시장의 평균 수익율만큼의 수익을 얻는 것을 목적으로 하는 펀드입니다.
따라서 코스피의 수익률이 10%라면, 인덱스 펀드의 수익률 또한 10%라고 생각하면 됩니다.
인덱스 펀드의 특징은 변동성이 작고, 안정적이라는 점입니다. 시장 지수 수익률을 따라가기 위해 시장에 포함되는 종목에 골고루 투자하는데요. 따라서 큰 등락폭 없이 안정적이죠.
사실 이 부분은 투자자의 성향에 따라 장점이 될수도 있고, 단점이 될 수도 있습니다. 위험을 조금 감소하더라도 크게 수익을 가져가고 싶어 하는 투자자에게는 단점입니다. 반대로 등락폭이 큰 것을 싫어하는 투자자의 경우에는 장점이 되겠죠.
인덱스 펀드의 대표적인 장점은 다른 펀드에 비해 보수가 저렴하다는 것입니다. 펀드매니저들이 기업을 선정하는데 더 많은 시간과 노력을 들여야 하는 펀드들에 비해서 인덱스 펀드는 시장에 포함되는 기업에 별다른 선정 없이 투자하기 때문이죠.
인덱스 펀드의 단점은 시장 지수를 따라가기 때문에 전체적으로 시장 상황이 안 좋은 경우 수익률이 안 좋을 수 있다는 점이 있습니다.
공격적인 투자보단 위험을 최소한으로 하는 방식을 채택하기 때문에, 투자하시는 분의 성향이 보수적이라면 투자하기 적합한 펀드라고 할 수 있습니다.
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인덱스 펀드에 투자하기 전 알아야 할 것 (장점, 단점, ETF)
인덱스 펀드에 투자하기 전 알아야 할 것
820억 달러가 넘는 순자산을 가진 워렌 버핏은 역사상 가장 성공적인 투자자 중 한 명이다. 기업의 내재가치를 평가하고, 인내심을 바탕으로 한 그의 투자 스타일은 수십 년간 꾸준히 시장을 능가하는 결과를 낳았다. 하지만 일반 투자자들은 버핏이 하는 방식대로 투자하기가 쉽지 않다. 내재가치를 평가할 능력도 부족하고, 자본도 부족하며 인내심도 부족하다. 다만 버핏이 꾸준히 추천한 투자 방법 중 하나를 따를 수 있다. 버핏은 일반 투자자들에게 다음과 같이 조언한다. “저비용 인덱스 펀드는 대부분의 사람들이 할 수 있는 가장 현명한 투자이다.”
버핏은 2016년 주주들에게 보낸 서한에서 “월스트리트인들이 높은 수수료를 부과해 수조 달러를 운용할 때, 큰 이익을 챙기는 건 고객이 아니라 경영자가 될 것”이라며 대부분의 투자자 모두 저비용 인덱스 펀드를 고수해야 한다고 말했다. 그의 조언을 들을 생각이라면, 인덱스 펀드에 투자하는 것에 대해 알아야 할 것은 다음과 같다.
인덱스 펀드란?
인덱스 펀드는 뮤추얼 펀드의 일종으로, 특정 지수의 모든(또는 대표 표본) 주식을 보유하여서 그 벤치마크의 성과를 가능한 한 지수와 가깝게 일치시키는 것을 목표로 한다. S&P 500은 아마도 가장 잘 알려진 지수일 것이다. 그러나 S&P500 외에도 투자자들이 생각할 수 있는 거의 모든 시장과 투자 전략에 대해서 지수가 존재하고, 인덱스 펀드 또한 존재한다.
인덱스 펀드를 구입하면 쉽고 저렴한 가격으로 다양한 주식을 산 것과 같은 효과를 누릴 수 있다. 일부 인덱스 펀드는 수천 개의 주식에 투자한 것과 같은 효과를 제공한다. 이런 펀드에 투자하면 광범위하게 분산투자하는 것과 비슷하게 되기 때문에 전체적인 리스크를 낮추는 데 도움이 된다. 여러 인덱스 펀드에 투자하여 여러 인덱스를 추적함으로써 원하는 자산 배분과 포트폴리오를 구축할 수 있다. 예를 들어, 투자자들은 돈의 60%를 주식지수펀드에, 40%를 채권지수펀드에 넣을 수 있다.
인덱스 펀드의 장점
인덱스 펀드의 가장 확실한 장점은 총수익률 면에서 다른 유형의 펀드를 꾸준히 이기고 있다는 점이다.
또 다른 큰 장점은 일반적으로 수동적으로 운용되기 때문에 다른 펀드보다 관리 수수료가 훨씬 낮다는 것이다. 운용사가 적극적으로 거래하고, 연구팀이 증권을 분석해주는 엑티브 펀드와 달리 인덱스 펀드의 포트폴리오는 그저 지정된 지수를 똑같이 복제하여 운영된다.
인덱스 펀드는 지수 자체가 바뀔 때까지(매우 자주 발생하지는 않는다.) 기존의 투자 항목을 그대로 보유하기 때문에 거래 비용도 낮아진다. 그러한 낮은 비용은 투자자의 수익에 큰 차이를 만들 수 있고 장기 투자가 되었을 때 그 차이는 훨씬 크게 다가올 것이다.
버핏은 2014년 주주 서한에서 “거대한 기관투자자들은 수십 년 동안 그저 인덱스 펀드에 투자한 비전문적인 투자자들 보다 낮은 수익률을 거두었다.”고 썼다. “주요 이유는 수수료 때문이었는데, 많은 기관들이 고액의 자문료를 받는 컨설턴트들에게 상당한 금액을 지불한다. 그리고 그건 컨설턴트들의 배만 불려주는 바보 같은 짓이다.”
더욱이, 엑티브 펀드보다 주식 거래를 덜 빈번하게 함으로써, 인덱스 펀드의 주주들은 세금적인 측면에서도 혜택을 받을 수 있게 된다.
인덱스 펀드의 단점
어떤 투자도 단점이 없지는 않고, 인덱스 펀드도 마찬가지다. 인덱스 펀드의 한 가지 단점은 바로 인덱스 펀드의 기본적인 특성에 있다. 지수가 상승할 때는 인덱스 펀드도 함께 상승하고, 지수가 하락할 때는 인덱스 펀드도 함께 하락한다. 예를 들어 S&P 500지수를 추종하는 인덱스 펀드가 있다면 시장이 좋을 때는 같이 상승하지만 시장이 하락할 때는 똑같이 하락한다. 그에 반해서, 엑티브 펀드에서는 펀드 매니저가 시장에 조정이 오는 것을 감지하고 포트폴리오를 조절하거나 심지어 시장의 충격을 완충하기 위해 포트폴리오의 포지션을 청산할 수도 있다.
엑티브 펀드는 수수료 때문에 배보다 배꼽이 더 크게 되기 쉽다. 그러나 때로는 훌륭한 투자관리자의 전문성이 포트폴리오를 보호할 뿐만 아니라 심지어 시장을 능가할 수도 있다. 하지만, 매년 일관되게 그것을 할 수 있는 관리자들은 거의 없었다.
또한 분산투자는 양날의 칼이다. 물론 분산투자는 변동성을 완화하고 위험을 줄여준다. 하지만 종종 그렇듯이, 상승에 제한을 주기도 한다. 인덱스 펀드의 광범위한 주식 바구니는 다른 펀드의 포트폴리오에 비해 실적이 저조한 일부 기업들 때문에 수익률이 끌려 내려갈 수 있다.
인덱스 펀드와 ETF
인덱스 펀드와 ETF 모두 지정된 지수를 목표로 움직이는 투자 상품들이다. 위에서 본 인덱스 펀드와 마찬가지로 ETF도 패시브하게 운영되기 때문에 수수료가 낮고, 자동적으로 분산투자가 이루어진다. 다만 인덱스 펀드와 ETF의 가장 큰 차이점은 거래의 편리성이다. 인덱스 펀드는 다른 펀드들과 마찬가지로 매수와 매도를 하는데 몇일의 시간이 걸린다. 하지만 ETF는 다른 주식들을 거래하는 것처럼 증권시장에서 실시간으로 거래를 할 수 있다. (거래량이 적은 ETF의 경우에는 매수-매도 차이로 약간의 손실이 발생할 수 있다.)
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한 방에 끝내는 ETF & 인덱스 펀드 기본 개념
주식 투자 하기 전에 이것도 같이 공부해요
개미주주들은 공시나 정보 볼 시간이 턱없이 부족합니다. 그래서 “더 오를 거 같다”라는 감만으로 들어가 내리막길을 걸어가시는 분들이 많죠. 그래서 알려드리는 오늘의 내용은? 분산투자! 인덱스 펀드와 ETF입니다.
인덱스(index)는 영어로 지수라는 뜻입니다. 따라서 인덱스펀드는 특정 지수의 수익률을 따라가는 것인데요. 예를 들어 코스피가 1% 상승하면 인덱스 펀드도 1% 오릅니다.
그리고 ETF는 상장지수펀드입니다. 인덱스 펀드처럼 지수를 따라서 수익을 내지만, 거래소에 상장되어 주식처럼 실시간으로 거래되는 펀드죠. 인덱스 펀드에서 한 번 더 진화한 형태라고 생각하시면 됩니다.
© markusspiske, 출처 Unsplash
이 인덱스 펀드와 ETF의 장점은 세 가지가 있습니다.
첫 번째로는 바로 낮은 투자 비용입니다. 오를 종목을 골라 집중적으로 투자하는 펀드를 액티브 펀드라고 하는데요. 액티브 펀드는 펀드를 관리하는 전문가에게 1~3%의 보수를 줘야 합니다. 하지만 이에 비해 인덱스 펀드나 ETF는 연 0.52% 정도의 운용보수가 듭니다. 또한 ETF는 매매할 때 증권거래세가 부과되지 않아 거래 비용을 최소화할 수 있습니다.
장점 두 번째는 투명한 운용입니다. ETF의 시장 가격은 해당 ETF에 포함된 종목의 움직임을 충실하게 반영할 뿐만 아니라 펀드를 구성하고 있는 주식 내역과 순자산 가치를 매일 공표하기 때문에 언제라도 확인할 수 있죠. 물론 인덱스 펀드도 비슷하고요.
네이버 금융에 들어가서, 왼쪽 상단을 보면 ETF 종목을 한눈에 모아볼 수 있는데요. 국내 시장지수, 업종/테마, 해외 주식, 원자재, 채권 등 엄청 다양한 ETF들이 있습니다.
ETF 종목 중 앞에 KODEX, ARIRANG, SMART 이런 게 뭘 뜻하지? 생각하시는 분 계실 텐데요. 이건 쉽게 브랜드라 생각하면 돼요. 운용사가 삼성자산운용이면 KODEX, 한화자산운용이면 ARIRANG 이런 거죠.
여기에서 내가 원하는 ETF를 차트, 거래량, 기관과 외인 수급, 정보를 신중하게 살펴본 후 구매하시면 됩니다. 주식 시장에 등록이 다 되어 있으니까 마음에 드는 종목이 있으시면 HTS나 MTS에서 검색해서 바로 구매할 수 있어요~
여기서 ETF를 거래할 때 가장 중요한 점! 거래대금은 꼭 보셔야 돼요. 거래량이 적고 거래대금이 천만 원도 안 되는 종목은 나중에 팔고 싶을 때 아무도 안 사려고 하니까 팔기 힘들어지거든요. ETF는 경제의 기초체력, 펀더멘탈이 중요합니다. 경제의 기초체력을 알 수 있는 지표로 PMI, 고용률, 구매관리자 지수, GDP 같은 지표 등이 중요합니다.
내용이 어려우셨다면 코쇼 (KOSHO) 영상을 통해 더 쉽게 알아보세요~
키워드에 대한 정보 인덱스 펀드 장단점
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